Kami mencari professional yang berpengalaman untuk memperkuat fungsi Post-Onboarding Monitoring dalam melakukan pengawasan terhadap aktivitas nasabah baru (New-To-Bank/NTB) guna memitigasi risiko financial crime dan penyalahgunaan rekening.
Peran ini berfokus pada analisis perilaku transaksi dan kesesuaian profil nasabah dengan melakukan identifikasi indikasi penyalahgunaan rekening, mule account, layering transaksi, maupun pola aktivitas yang tidak sejalan dengan profil ekonomi nasabah.
Job Description:
- Melakukan post-onboarding monitoring terhadap nasabah baru (NTB) untuk memastikan aktivitas rekening dan transaksi selaras/sejalan dengan profil nasabah serta tujuan pembukaan rekening.
- Melakukan analisis perilaku transaksi, aliran dana, dan aktivitas rekening untuk identifikasi financial crime atau penyalahgunaan rekening.
- Mampu dalam identifikasi red flags dan tipologi risiko seperti: indikasi mule account, funnel account, structuring, layering transaksi, dan lain sebagainya.
- Melakukan analisa mendalam terhadap aktivitas transaksi yang tidak wajar dan menyiapkan rekomendasi eskalasi Unusual Transaction Report (UTR) kepada Financial Crime Compliance (FCC)
- Melakukan evaluasi terhadap parameter monitoring yang ada, serta memberikan rekomendasi perbaikan/improvement terhadap scenario paramater dan/atau thresholds untuk meningkatkan efektivitas deteksi risiko financial crime.
- Mengidentifikasi trend risiko dan emerging typoligies dari aktivitas nasabah NTB sebagai dasar penguatan kontrol dan risk monitoring.
Requirement:
- Minimum pendidikan S1 dari berbagai jurusan
- Memiliki pengalaman kerja min. 5 tahun di bidang Financial Crime, AML Transaction Monitoring di industri perbankan atau jasa keuangan.
- Memiliki kemampuan komunikasi yang baik (lisan maupun tilisan) dalam menyampaikan hasil analisa kepada stakeholder internal
- Kemampuan berbahasa Inggris akan menjadi nilai tambah
